投資信託システムの移行に伴うサービス内容等の変更に関するお知らせ
このたび、当社では、お客さまの利便性向上等を目的として、2024年1月4日（木）に投資信託システムの移行を行います。これに伴うサービス内容の変更等について、以下をご確認いただくようお願いいたします。
なお、現行システムでの口座開設のお申し込みは、2023年12月15日（金）以降停止いたします。口座開設のお申込みについては、2024年1月4日（木）正午以降に受付を再開予定としております。しばらくの間、ご不便をおかけいたしますが、ご了承のほどよろしくいたします。
システム移行日 2024年1月4日（木）
サービス内容変更の概要
2024年1月のシステム移行に伴う、サービス内容変更の概要は以下の通りです。
12月に新しい投資信託口座番号、インターネット取引用のID・パスワード等を別途ご案内予定です。
なお、サービス内容変更に伴い、お客さまに対応いただく事項はございません。
1．お取引方法
対面取引では、書面申込書に代え、当社販売担当者が所持しているタブレット端末を用いて商品説明、売買手続きをご案内いたします。
また、これまで対面取引だったお客さまもインターネット取引が可能になります。
2．買付代金振込方法
当社指定口座への買付代金の振込期限は、買付申込の前営業日に変更となります。
一方、オンライン入金（即時入金）サービスがご利用いただけるようになります。
※みずほ銀行のインターネットバンキング「みずほダイレクト」をご利用のお客さまのみが対象となります。
3．解約代金・分配金のお取扱い
解約代金については、送金コースは廃止となり、原則として全てのお客さまにMRF口座をご利用いただくことになります。
分配金については、1回の分配金額が10,000円（税引後）以上の場合は、分配金の受渡日にお客さまの指定口座に送金されます。
※10,000円（税引後）未満の場合は、MRF口座をご利用いただくことになります。
4．投資信託口座番号
現行の投資信託口座番号（7桁）は6桁となり、上1桁が1となります。
例（変更前）0012345 ⇒ （変更後）112345
また、投資信託口座番号（6桁）がインターネット取引時のログインIDとなります。
投登（広）A23-219-0008（2023.8.30）
お取引について
1．取引方法の変更
システム移行後は、現在の取引方法に関わらず、対面取引、インターネット取引いずれでもお取引が可能となります。
| 取引 | 移行前 | 移行後 |
|---|---|---|
| 買付 | 【対面取引のお客さま】 ・販売担当者へ書面申込書の提出 ・コールセンターへ電話連絡 【インターネット取引のお客さま】 ・お客さま自身によるインターネット取引 |
【すべてのお客さま】 ・対面による販売担当者のタブレット端末で申込（※1） ・お客さま自身によるインターネット取引（※2、※3） ・コールセンターへ電話連絡によるお取引 |
| 解約 | 【対面取引のお客さま】 ・コールセンターへ電話連絡 【インターネット取引のお客さま】 ・お客さま自身によるインターネット取引 |
（※1）書面申込書に代え、当社販売担当者が所持しているタブレット端末を用いて商品説明、売買手続きをご案内させていただきます（取引のお申込は従来通り対面で行っていただきます）。
（※2）インターネット取引をご利用の場合、初回ログイン時に電子交付への同意が必要となります。
なお、同意された場合でも、電子交付対象外の書面は郵送となります。詳細は「お客さまにお送りする報告書等」をご参照ください。
（※3）インターネット取引でご利用いただくログインID・パスワードは、12月にご登録住所宛への送付を予定しております。
2．買付代金の振込方法について
システム移行に伴い、対面取引、インターネット取引に関わらず、当社指定口座への買付代金の振込期限は、買付申込の前営業日となります。
ただし、オンライン入金サービス（※1）をご利用いただくことにより、インターネット取引の際に、買付代金の振込と買付申込を同日に実施いただけます。
| 現在の取引方法 | 移行前 | 移行後 |
|---|---|---|
| 対面取引 | 買付申込日までに買付代金の振込 | 買付申込の前営業日までに買付代金の振込 または オンライン入金サービス（※1）の利用により、 買付代金の振込と買付申込を同日に実施可能 （インターネット取引のみ） |
| インターネット取引 | 買付申込の前営業日までに買付代金の振込 |
（※1）みずほ銀行のインターネットバンキング「みずほダイレクト」をご利用のお客さまのみが対象となります。
3．解約代金・分配金の取扱
システム移行後は、送金コースは廃止となり、原則として全てのお客さまにMRF口座をご利用いただくことになります。これに伴い、解約代金と分配金の取扱が以下の通り変更となります。
現在、送金コースのお客さまについては、MRF目論見書、目論見書補完書面を同封しておりますのでご確認をお願いいたします。
【解約代金の取扱】
| 移行前 | 移行後 |
|---|---|
| 送金コース：指定口座に送金 | MRFを自動買付（※1） |
| MRFコース：MRFを自動買付 |
（※1）解約代金の送金をご希望の場合、株式投信の解約受渡日にMRFを自動買付いたしますので、出金指示を行っていただくことでMRFが解約され、翌営業日にお客さまの指定口座に送金されます。なお、出金指示は、インターネット取引またはコールセンターでのお申込となります。
【分配金の取扱】
| 移行前 | 移行後 |
|---|---|
| 送金コース：指定口座に送金 | 分配金が10,000円（税引後）以上 →指定口座に送金（※2） 分配金が10,000円（税引後）未満 →MRFを自動買付 |
| MRFコース：MRFを自動買付 |
（※2）分配金の支払について、1回の分配金額が10,000円（税引後）以上の場合は、分配金の受渡日にお客さまの指定口座に送金されます。
4．投信積立サービスの変更点
（1）スケジュールの変更
毎月の申込～買付までのスケジュールが下表の通り変更となります。
| 移行前 | 移行後 | |
|---|---|---|
| 申込締切日 | 対面取引：前月25日（休日の場合翌営業日） インターネット取引：当月10日（休日の場合前営業日） |
振替日の11営業日前 |
| 振替日 | 当月28日（休日の場合翌営業日） | 同左 |
| 買付申込日 | 翌月15日（休日の場合翌営業日） | 振替日の9営業日後 |
（2）増額月の金額の取扱
増額月（年2回まで設定可能）の金額について、以下の通り変更となります。
| 移行前 | 移行後 |
|---|---|
| 同額・異額が可能 | 同額のみ （年1回のみも可能です） |
※現在、異額を設定されている場合、移行後は小さい方の金額に統一となります。
（3）積立可能な最低金額の引き下げ
投信積立サービスで取扱可能な最低金額（月額）を以下の通り引き下げいたします。
| 移行前 | 移行後 | |
|---|---|---|
| 最低金額 | つみたてNISA 5,000円 投信積立サービス （除くつみたてNISA） 10,000円 |
1,000円 |
5．買付代金の振込口座の統合
現在、インターネット取引でご利用いただいている買付代金の振込口座は、2024年1月4日以降の取扱を停止し、対面取引でご利用いただいている以下5口座に統合いたします。
買付代金振込の際は、振込依頼人名の前に投信口座番号を入力のうえ、振込口座にお振込みください。
（例：123456 ﾀﾞｲｲﾁ ﾀﾛｳ）
【振込口座（2024年1月4日以降）】
| 銀行名 | 支店名 | 科目 | 口座番号 | 口座名義 |
|---|---|---|---|---|
| みずほ銀行 | 銀座支店 | 当座 | 0127352 | 第一生命保険株式会社 ﾀﾞｲｲﾁｾｲﾒｲﾎｹﾝｶﾌﾞｼｷｶﾞｲｼｬ |
| 三菱UFJ銀行 | 京橋支店 | 当座 | 2319427 | |
| りそな銀行 | 東京営業部 | 当座 | 0557289 | |
| 横浜銀行 | 東京支店 | 当座 | 0124858 | |
| 三井住友銀行 | 本店営業部 | 当座 | 8021548 | 第一生命保険株式会社 投信顧客口 ﾀﾞｲｲﾁｾｲﾒｲﾎｹﾝ(ｶ. ﾄｳｼﾝｺｷｬｸｸﾞﾁ |
【廃止する振込口座（2024年1月4日以降）】
| 銀行名 | 支店名 | 科目 | 口座番号 | 口座名義 |
|---|---|---|---|---|
| みずほ銀行 | 銀座支店 | 当座 | 0122881 | 第一生命保険株式会社 ﾀﾞｲｲﾁｾｲﾒｲﾎｹﾝｶﾌﾞｼｷｶﾞｲｼｬ |
6．特定口座の配当受入方法変更
特定口座の配当受入方法が「配当受入あり」のみの取扱となります。
| 移行前 | 移行後 | |
|---|---|---|
| 配当受入方法 | 配当受入あり または 配当受入なし のいずれかを選択 |
配当受入あり のみに変更 （現在、配当受入なしの方も配当受入ありに変更） |
システム移行に伴い一時的に停止するサービス
1．お取引
【対面取引をご利用のお客様】
| 対象取引 | サービス停止期間 |
|---|---|
| 投資信託の買付 | 2023年12月29日（金）15:00～ 2024年1月9日（火）9:00迄 （※1）（※2） |
| 投資信託の解約 | |
| つみたて（投信積立サービス）の申込・変更・中止 |
（※1）2024年1月4日（木）、1月5日（金）に買付・解約をご希望の場合、投信コールセンターにご連絡またはインターネット（1月4日は12:00～15:00）にてお手続きお願いいたします。
（※2）投信積立サービスの申込は、2023年10月25日（水）迄の申込が当年の取扱となります。
【インターネット取引をご利用のお客様】
| 対象取引 | サービス停止期間 |
|---|---|
| 投資信託の買付 | 2023年12月29日（金）15:00～ 2024年1月4日（木）12:00迄 （※3）（※4） |
| 投資信託の解約 | |
| つみたて（投信積立サービス）の申込・変更・中止 |
（※3）2024年1月4日（木）につきましては、買付・解約をご希望の場合12:00～15:00の間でお手続きいただきますようお願いいたします。
（※4）投信積立サービスの申込は、2023年11月10日（金）迄の申込が当年の取扱となります。
2．その他サービス
システム移行に伴い、以下のサービスを一時停止いたします。
| 対象サービス | 取扱い |
|---|---|
| NISA口座の開設および閉鎖 | 2023年12月15日（金）～ 2024年1月10日（水）迄 申込受付は行いますが、税務署申請の手続きを停止いたします。 |
| 生涯設計eレポート ◆投資信託お取引残高明細◆ |
2024年1月4日（木）23:45～ 2024年1月10日（水）8:00迄 投資信託お取引残高明細をご覧いただけません。 |
お客さまにお送りする報告書等
1．電子交付のご案内
インターネット取引をご利用の場合、電子交付への同意が必要となります。移行前に電子交付とされているお客さまも、移行後の初回ログイン時に同意が必要です。
| 対象書面 | 電子交付への同意 |
|---|---|
| 契約締結前交付書面、目論見書、目論見書補完書面 | 初回ログイン時に電子交付への同意が必要となります。 同意がない場合、インターネット取引をご利用いただけません。 |
| 取引報告書等、上記以外の電子交付帳票 | 現在、郵送交付となっているお客さまは、引き続き郵送となりますが、インターネットでログイン後、電子交付タブからのお申込により電子交付に変更いただけます。 |
2．電子交付帳票のご案内
「証券投資信託 再投資報告書」、「（利金・分配金・償還金）ご案内書」につきましては、移行後、電子交付対象帳票から外れるため、郵送での送付となります。
「定時定額買付サービスご契約内容のご案内」につきましては、移行後、郵送交付および電子交付は行われません。帳票レイアウトは現行から変更になります。
| 帳票名称 | 移行前 | 移行後 | ||
|---|---|---|---|---|
| 郵送交付 | 電子交付 | 郵送交付 | 電子交付 | |
| 取引報告書（※1） | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 取引残高報告書 | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 運用報告書 | ○ | ○ | ○ | ○ |
| （特定口座）払出通知書 | × | × | ○ | ○ |
| （特定口座）年間取引報告書 | ○ | × | ○ | ○ |
| 上場株式配当等の支払通知書 | ○ | × | ○ | ○ |
| お客様にご負担いただいた費用・報酬のお知らせ | ○ | × | ○ | ○ |
| 証券投資信託 再投資報告書 | ○ | ○（※2） | ○ | × |
| （利金・分配金・償還金）ご案内書 | ○ | ○（※2） | ○ | × |
| 定時定額買付サービスご契約内容のご案内 | ○ | × | × | × |
（※1）投信積立サービスに関する取引報告書は廃止となります。
（※2）「証券投資信託 再投資報告書」、「 （利金・分配金・償還金）ご案内書」について、移行前の電子交付書面は移行後に閲覧が出来なくなります。必要に応じてご自身にて印刷等をお願いいたします。
3．2024年1月以降の取引報告書、取引残高報告書
変更後の取引報告書、取引残高報告書のイメージは以下の通りです。
12月末基準までの取引残高報告書は現行のレイアウトとなります。
【取引報告書イメージ】
【取引残高報告書イメージ】
取引開始のための初期設定手順等
- 取引開始のための初期設定手順
- ログイン後の操作手順
初期設定手順、ログイン後の操作手順は以下をご参照ください。
その他
1．投資信託口座番号の変更
投資信託口座番号（数字7桁）について、桁数が6桁となります。
現在の口座番号の上2桁「00」が「1」に変更となります。下5桁（以下のXXXXX）の変更はございません。
| 移行前 | 移行後 |
|---|---|
| 00XXXXX | 1XXXXX |
例）投資信託口座番号が「0012345」のお客さまの場合
| 移行前 | 移行後 |
|---|---|
| 0012345 | 112345 |
2．インターネット取引用フリーダイヤルの廃止
2024年1月4日より、下表の通り使用するフリーダイヤルを1つに統合いたします。
| 移行前 | 移行後 |
|---|---|
| 【対面取引のお客さま】 0120-443-874 【インターネット取引のお客さま】 0120-104-438 |
【すべてのお客さま】 0120-443-874 |
※現在のインターネット取引用フリーダイヤルは2024年1月4日に廃止いたします。
3．インターネット取引におけるサービス内容変更
以下取扱が変更となりますので、ご承知おきください。
| 移行前 | 移行後 | |
|---|---|---|
| サービス利用停止 | メンテナンス時間 毎週月曜1:00～6:00 |
メンテナンス時間 毎日3:30～5:30 （日曜は3:30～7:30） |
| メールアドレス | 3つまで登録可能 | 「メールアドレス1」を 登録メールアドレスとして登録 |
※インターネット取引サイトのURLも変更となりますので、ブックマーク等されている場合、再度、新しいインターネット取引サイトのURLでご登録願います。
よくあるご質問
ログイン・パスワード
- Q．2024年1月4日（木）システム移行後の初回ログイン方法を教えてください。
-
A．12月上旬に新システムのURL、新システムへログインするためのID・パスワードを登録住所へ送付いたします。
2024年1月4日（木）12時以降に書面に記載のQRコードまたはURLからログイン画面に遷移し、
以下手続きでログインしてください。
1．ログイン画面に「ログインID」と「仮パスワード」を入力。
2．パスワード変更画面が表示されるので、パスワードを設定してください。
3．取引パスワード設定画面が表示されるので、取引パスワードを設定してください。
詳細はこちらをご確認ください。
- Q．システム移行後のログインパスワードは、どうなりますか？
-
A．現在、インターネット取引をご利用のお客さまも含め、全てのお客さまのログインID・パスワードが変更となります。
12月上旬に送付予定の通知に記載されているログインID・仮パスワードを使用し、再度ログインパスワードを設定いただきますようお願いいたします。
詳細はこちらをご確認ください。
- Q．インターネットのURLをお気に入りにブックマークしていますが、システム移行後もそのまま使えますか？
-
A．システム移行に伴いログインページのURLが変わりますので、改めてブックマークの登録をお願いいたします。
入出金
- Q．買付代金は、いつまでに振込めばよいですか？
-
A．買付申込の前営業日までに当社指定の口座へお振込みいただくと、翌営業日から買付が可能となります。
オンライン入金サービス（※）をご利用の場合、買付代金の振込と買付申込を同日に実施可能です。
（※）みずほ銀行のインターネットバンキング「みずほダイレクト」をご利用のお客さまが対象となります。
- Q．解約代金を指定口座へ送金したい場合、手続きはどのようにすればよいですか？
-
A．解約代金は、受渡日にMRFまたは預り金に充当されます。
指定口座へ払い出しをご希望の場合は、別途インターネットまたはコールセンターでお手続きが必要となります。
- Q．システム移行前の取引履歴は確認できますか？
-
A．現在の取引形態が対面取引またはインターネット取引にかかわらず、システム移行後、取引履歴は1年半閲覧できます。システム移行前のデータも確認できます。
電子交付サービス
- Q．電子交付サービスを利用しないと、インターネット取引が利用できないのですか？
-
A．インターネット取引を利用する場合、電子交付サービスの利用が必要となります。
- Q．システム移行前の取引に関する電子交付書面はシステム移行後も閲覧できますか？
-
A．閲覧可能です。
ただし、「証券投資信託 再投資報告書」「（利金・分配金・償還金）ご案内書」は、閲覧できません。
登録情報・手続き
- Q．現在、インターネットに登録しているメールアドレスは継続して利用できますか？
-
A．現在、インターネット取引をご利用の方は「メールアドレス1」を登録メールアドレスとして登録します。
対面取引をご利用の方は、移行後に登録をお願いいたします。
その他・取引全般
- Q．サービス時間は変わりますか？
-
A．システム移行後、インターネットサービスの利用停止時間が変更となります。移行後のサービス利用停止は、以下のとおりです。
・メンテナンス時間：毎日3:30～5:30（日曜は3:30～7:30）
- Q．分配金が10,000円（税引後）未満の場合、分配金の払い出しの手続きはどのようにすればよいですか？
-
A．分配金が10,000円（税引後）未満の場合は、MRFへ入ります。
MRFからの払い出しは、インターネットまたはコールセンターでお手続きいただけます。
- Q．分配金が10,000円（税引後）以上の場合、指定口座へはいつ送金となりますか？
-
A．分配金の受渡日に、ご登録いただいている指定口座へ送金となります。
- Q．分配金が10,000円（税引後）以上の場合、送金時に通知は発行されますか？
-
A．ご登録住所へ通知を送付いたします。
- Q．買付の最低金額は、いくらになりますか？
-
A．買付の最低金額は、10,000円以上1円単位となります。
投信積立サービス
- Q．投信積立サービスとは、どのようなサービスですか？
-
A．投信積立サービスとは、毎月あらかじめ決められた日に、お客さまが指定した金額で投資信託を継続的に自動買付するサービスです。投信積立サービスは、NISAでもご利用いただけます。
- Q．投信積立サービスを利用したい場合、手続きはどのようにすればよいですか？
-
A．投信積立サービスの利用を開始する場合は、「投信積立サービス申込書」「預金口座振替申込書兼依頼書」を書面にてご提出いただく必要がありますので、投信コールセンターへご連絡ください。
書面をご提出後、買付いただく投資信託の銘柄および買付金額をお申込ください。
- Q．投信積立サービスのスケジュールは、変更ないでしょうか？
-
A．以下のとおり、変更となります。下線の箇所が変更となる部分です。
申込締切日 振替日 買付申込日 振替日の11営業日前 当月28日
（休日の場合翌営業日）振替日の9営業日後
- Q．投信積立サービスで取扱可能な最低金額（月額）は、変更ありますか？
-
A．移行後の最低金額（月額）は、1,000円となります。
NISA
- Q．現在一般NISA、つみたてNISA口座を開設している場合は、新たに新NISAの口座開設申込は必要ですか？
-
A．2023年12月末時点で、「一般NISA」または「つみたてNISA」を開設されている場合、お手続きなく、2024年1月から新NISA口座が自動的に開設されます。
新NISAでは、1つの口座で「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの投資枠を利用できます。
- Q．現在の一般NISA口座の保有商品は、新NISAにロールオーバーされますか？
-
A．一般NISAは、2024年以降、非課税保有期間終了時に新NISAへロールオーバーできず、課税口座へ払い出されます。
現行のNISA口座では、2024年1月から新規の買付はできなくなりますが、非課税保有期間が終了するまで、現行のNISA口座のまま運用を継続できます。
2019年の一般NISA投資分は、2023年に非課税保有期間が終了するためご留意ください。
※日本証券業協会の資料もご参照ください。
非課税保有期間終了後についての
お知らせ
- Q．年間投資枠、非課税保有限度額は、変更となりますか？
-
A．新NISAでは、つみたて投資枠（年間120万円）と成長投資枠（年間240万円）の併用が可能となり、年間投資枠が合計最大360万円に拡大されます。
非課税保有限度額が最大1,800万円（うち成長投資枠は最大1,200万円まで）で、非課税保有期間が無期限となり、制度が恒久化されることから長期的な資産形成に活かすことができます。
例えば、これまでの「つみたてNISA」では、毎月33,333円（40万円÷12ヶ月）まで積立が可能でしたが、新NISAの「つみたて投資枠」では、毎月10万円（120万円÷12ヶ月）までの積立が可能となります。
- Q．つみたてNISAのスケジュールに変更はありませんか？
-
A．2024年1月以降は、つみたてNISAでの積立は停止となり、つみたて投資枠での積立となります。
つみたて投資枠の毎月の申込～買付までのスケジュールは、下表の通りとなります。（下線が変更箇所）申込締切日 振替日 買付申込日 振替日の11営業日前 当月28日
（休日の場合翌営業日）振替日の9営業日後 2024年2月28振替のスケジュールは以下のとおりとなります。
投登（広）A23-219-0007（2023.8.30）